Unternehmen
Die Financial Partner Idee
Ein Versicherungsmakler verkauft keine Produkte einer Gesellschaft. Er sucht für seine Kunden die besten am Markt. Seit 1990 arbeiten wir nach diesem Prinzip, in fünf Schritten, die sich bewährt haben.
Unser Grundsatz
Der Gesetzgeber verpflichtet uns auf Ihre Seite
Wer in Deutschland Finanzdienstleistungen sucht, steht vor Hunderten Anbietern und Tausenden Tarifen. Ohne Fachwissen ist das kaum zu überblicken. Deshalb hat der Gesetzgeber den Versicherungsmakler als Sachwalter des Kunden definiert: Wir sind verpflichtet, neutral und marktweit zu beraten und allein nach Preis und Leistung zu empfehlen. Ein Vertreter arbeitet für seine Gesellschaft. Wir arbeiten für Sie.
Wir berechnen Ihnen dafür keine Beratungsgebühr. Vergütet werden wir von der Gesellschaft, bei der Sie sich am Ende versichern, und zwar unabhängig davon, welche das ist. Genau das hält unsere Empfehlung frei.
Unser Vorgehen
Fünf Schritte zu einem Schutz, der wirklich passt
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Ausgangslage erfassen
Am Anfang steht keine Empfehlung, sondern eine Bestandsaufnahme. Wir sichten Ihre bestehenden Verträge, ordnen sie Ihrer Lebens- oder Unternehmenssituation zu und benennen die Risiken, die bisher niemand abgesichert hat. Erst dieses Gesamtbild macht eine Beratung überhaupt belastbar.
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Einsparpotenziale aufdecken
Jeden Vertrag prüfen wir gegen die Alternativen von über 100 Gesellschaften, mit Vergleichssoftware und dem Erfahrungswissen von mehr als 30 Jahren im Markt. Das Ergebnis ist eine nüchterne Liste: Wo zahlen Sie zu viel, wo ist die Leistung zu dünn, wo passt beides.
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Das passende Konzept entwickeln
Aus den besten Bausteinen entsteht Ihr Versicherungs- und Vorsorgepaket. Maßstab ist das Preis-Leistungs-Verhältnis, nicht der Name auf der Police. Was Sie nicht brauchen, empfehlen wir nicht. Was Ihnen fehlt, sprechen wir offen an.
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Im Schadenfall an Ihrer Seite
Verlässlichkeit zeigt sich, wenn es darauf ankommt. Wir melden den Schaden, führen den Schriftwechsel mit der Gesellschaft und bleiben dran, bis reguliert ist. Auch bei komplizierten Fällen sitzen wir auf Ihrer Seite des Tisches.
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Laufend nachjustieren
Unsere Verträge laufen in der Regel höchstens ein Jahr. So können wir auf neue Tarife, bessere Bedingungen und veränderte Lebensumstände reagieren, statt Sie an Bedingungen von vor zehn Jahren zu binden. Ihr Schutz bleibt aktuell, ohne dass Sie selbst den Markt beobachten müssen.
Unser Blick auf den Kapitalmarkt
Drei Überzeugungen, nach denen wir beraten
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Niemand ist überall der Beste
Aus Gewohnheit liegt oft alles bei einer Gesellschaft. Das ist bequem und meist teuer bezahlt. Kein Anbieter führt in jeder Sparte, deshalb wählen wir für jede Aufgabe den, der sie am besten löst. Sie haben trotzdem nur einen Ansprechpartner: uns.
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Finanzentscheidungen brauchen Kriterien
Was ist wirklich notwendig, was nur gut verkauft? Wie funktionieren moderne Finanzinstrumente, und welche passen zu Ihrer Situation? Wir bringen Ordnung in die Vielzahl der Angebote und entwickeln mit Ihnen eine Strategie, die wir an jede neue Lebensphase anpassen.
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Freiraum, auch wenn etwas passiert
Veränderte Lebensbedingungen gehören zum Alltag, nicht immer zum Besseren. Modernes Finanzmanagement lässt Ihnen genug Spielraum, um darauf zu reagieren. Auf Wunsch stimmen wir uns dabei mit Ihrem Steuerberater oder Anwalt ab, in dem Umfang, den Sie festlegen.
Was daraus geworden ist
Seit 1990 nach demselben Prinzip
Aus der Idee von drei Gründern ist ein Haus mit über 30 Fachkräften geworden, das mehr als 25.000 Kunden in Wuppertal, im Bergischen Land und am Niederrhein betreut. 1995 haben wir die CHARTA AG mitgegründet, ein starkes Netzwerk für Versicherungsmakler, das heute in der germanBroker.net AG aufgegangen ist. Beides sagt mehr über die Idee als jedes Versprechen.
- 36+Jahre am Markt
- 100+Gesellschaften im Vergleich
- 1 Jahrmaximale Laufzeit
- 0 €Beratungskosten für Sie
Lassen Sie uns über Ihren Schutz sprechen.
Unverbindlich und ohne Beratungsgebühr: Wir analysieren Ihre Situation und zeigen, wo Sie besser oder günstiger versichert sind.